Ни для кого не секрет, что криптовалюты захватили мир. Поскольку значительная часть населения инвестирует в них, криптовалюты находятся на пути к тому, чтобы стать основным способом оплаты. Однако вместе с глобальным признанием приходит тревожное количество увеличения числа мошенничества.

Согласно отчету Федеральной торговой комиссии, более 46 000 человек в США сообщили о потере более 1 млрд долларов в криптовалюте в результате мошенничества в 2021 году — больше, чем в любом другом платежном методе.

В докладе утверждается, что основными криптовалютами, которые, по словам людей, они использовали для оплаты мошенникам, были биткоин, Tether и Ether. Биткойн занял первое место — 70%, Tether — второе — 10%, а Ether — третье — 9%.

Некоторые особенности криптовалют привлекают мошенников, что помогает нам понять, почему потери в 2021 году были зафиксированы почти в шестьдесят раз больше, чем в 2018 году. Кроме того, поскольку криптовалюты децентрализованы, нет ни одного банка или централизованного органа, проверяющего подозрительные транзакции и выявляющего мошенничество. В отчете также говорится, что поскольку большинство людей не знакомы с принципами работы криптовалют, они становятся легкой добычей таких мошенников.

Согласно тому же отчету, социальные сети и криптовалюты являются смертельно опасной комбинацией для мошенничества.

Большинство людей, потерявших криптовалюту из-за мошенничества в 2021 году, сказали, что они ответили на объявление, пост или сообщение в социальной сети. Среди различных платформ социальных сетей наибольший процент мошенничества приходится на Instagram — 32%, на втором месте Facebook — 26%, на третьем WhatsApp — 9% и на четвертом Telegram — 7%.

50 оттенков мошенников

С 2021 года 575 миллионов долларов из всех криптомошенничеств, о которых сообщила FTC, были фиктивными инвестиционными возможностями. Истории, которыми делились люди, попавшие в руки мошенников, имели схожую динамику — ложное обещание быстрых денег при ограниченных крипто-знаниях и опыте людей. Большинство инвестиционных мошенников обещают огромные доходы за короткий промежуток времени. Люди также сообщают, что инвестиционные сайты и приложения позволяют им отслеживать рост криптовалют, но все это фальшивка.

Иногда также проводится небольшой «тестовый» вывод средств, чтобы уверить их в том, что это правда, и они инвестируют более крупные суммы.

Второй вид мошенничества, на который часто попадаются люди, — это мошенничество с романтическими отношениями. Согласно отчету, с 2021 года было зарегистрировано в общей сложности $185 млн. криптовалютных потерь. В этих видах мошенничества мошенники обычно ослепляют людей своим богатством и искушенностью, прежде чем предложить им помощь в начале криптоинвестирования. Среднестатистический человек сообщил, что его криптопотери составили $10 000.

Далее следуют мошенничества с выдачей себя за представителей бизнеса и правительства, которые с 2021 года собрали 133 миллиона долларов в виде криптопотерь. Мошенничество обычно начинается с сообщения о несанкционированной покупке на Amazon, всплывающего онлайн-окна, похожего на предупреждение системы безопасности Windows. Затем людям обычно сообщают, что мошенничество широкомасштабное и их деньги находятся под угрозой.

Иногда «банк» даже звонит клиентам, чтобы предостеречь их от подобного.

Целевая аудитория

Люди в возрасте 20-49 лет чаще других возрастных групп сообщают о потере криптовалюты в результате мошенничества. Больше всего пострадали люди в возрасте 30 лет: в 2021 году на эту возрастную группу будет направлено 35% всех сообщений о мошенничестве.

В условиях отсутствия нормативно-правовой базы будет довольно сложно отслеживать криптовалютные мошенничества. Однако бдительность является ключевым фактором. Инвестируйте с умом.