Основанная в Бостоне в 1946 году, компания Fidelity Investments (обычно называемая FMR) — это многонациональный брокер, который постоянно входит в пятерку лучших брокерских фирм с наилучшим пользовательским опытом. Опыт работы Fidelity насчитывает более семидесяти лет, а под управлением компании находится $2,46 триллиона клиентских активов.

Fidelity присоединилась к спешке по снижению сборов и комиссий, что стало трендом 2019 года для брокеров. Она также снизила комиссионные до нуля. Однако это не единственные положительные качества, которыми обладает FMR. У FMR есть автоматическое снятие наличных, чего часто не предлагают аналогичные брокеры.

FMR уделяет повышенное внимание управлению денежными средствами, качеству исполнения, а также исследованиям и инвестиционным инструментам. Это принесло свои плоды, поскольку клиенты в восторге от изменений. Хотя есть и некоторые недостатки, как вы увидите в следующем разделе, FMR является одним из самых рейтинговых брокеров по очень веской причине.

Плюсы и минусы Fidelity Investments

Плюсы

— Скринеры ETF просто фантастические

— Автоматические денежные переводы позволяют легко зарабатывать проценты на стороне

— Лента новостей персонализирована и настраиваема

Минусы

— Нет счетов для неамериканцев

— Нет опционов или товаров на фьючерсы

— Данные не обновляются автоматически (вам придется делать это вручную).

Кому рекомендуется Fidelity Investments?

Почему эти плюсы

Автоматическое снятие наличных — изюминка Fidelity. Неинвестированные деньги перекачиваются на счет денежного рынка. Это дает больше денег в ваш карман, так как это простой способ заработать проценты. Исполнение сделок FMR говорит о качестве платформы, как и исследовательские скринеры. Особенно скринеры ETF получили высокие оценки пользователей. Наконец, лента новостей является важной частью торгового пути каждого трейдера. Наличие гибкой и настраиваемой ленты позволяет получать нужные новости без необходимости просеивать истории.

Почему эти минусы

В Active Trader Pro котировки отображаются автоматически. Но в противном случае клиентам приходится вручную обновлять данные, чтобы получить актуальную информацию. Является ли это большой проблемой? Нет, но это может раздражать. Что немного более проблематично, так это отсутствие опционов и товаров на фьючерсы. Клиенты, переросшие Fidelity, часто говорят, что ушли, чтобы продолжить торговлю опционами на фьючерсы и фьючерсами.

Для кого рекомендуется Fidelity?

FMR решила проблему разделения на начинающих инвесторов и продвинутых трейдеров, разработав две платформы (в отличие от попыток заставить все работать в одной). Веб-платформа лучше всего подходит для инвесторов, которые менее активны или только начинают инвестировать. Если вы продвинутый и/или активный трейдер, вы можете обнаружить, что Active Trader Pro от FMR — это то, что вам нужно. Active Trader Pro — это загружаемая платформа, настраиваемая, с более продвинутым набором функций, чем в веб-платформе.

Регулируется

— Комиссией по ценным бумагам и биржам (США)

— FINRA (США)

— SIPC (США)

Лучшие функции Fidelity Investments

Active Trader Pro

Начнем с того, что одно из лучших предложений Fidelity — это Active Trader Pro. Как упоминалось выше, эта загружаемая платформа лучше всего подходит для активных и/или опытных трейдеров. Вам не нужно быть гением трейдинга, чтобы использовать ее, но быть активным будет полезно, поскольку Active Trader Pro имеет множество функций в своем наборе. Опционным трейдерам особенно понравится ATP.

Active Trader Pro имеет торговые оповещения в реальном времени, графики потенциального риска, ежедневную приборную панель, а также возможность размещать сделки, настраивать пользовательский опыт и следить за своими счетами, как ястреб. Макет платформы предопределен, когда вы впервые загружаете ее, но затем вы можете настроить его (вплоть до цветов и шрифтов), чтобы сделать его действительно вашим собственным. Торговое исполнение на Active Trader Pro отличается исключительной четкостью.

Предлагаемые типы диапазонов/ордеров

FMR позволяет пользователям торговать 3 000 акциями, как короткими, так и длинными. Вы также можете торговать копеечными акциями, более чем 3500 беспроцентными взаимными фондами, облигациями (казначейскими, корпоративными, муниципальными и т.д.), много- и однофлажными опционами, международными акциями (двадцать пять, в настоящее время), шестнадцатью валютами Forex и дробными акциями. Есть также робот-советник, доступный как в мобильном приложении, так и на сайте (как и Active Trader Pro, конечно).

Существует множество типов ордеров, которые вы можете размещать в FMR. Обратите внимание, что условные ордера недоступны в мобильном приложении. Отдельного упоминания заслуживают опции FMR по торговле корзинами — вы можете выбрать до пятидесяти акций в «корзину». Этими акциями можно торговать, отслеживать и управлять ими как единым целым. Торговля акциями в корзине, безусловно, является одним из основных преимуществ Fidelity.

Удобства

Если вы имеете право на маржирование портфеля (минимум 2 000 долларов США на счете), размер необходимой маржи может быть уменьшен в зависимости от общего риска. Клиентам, торгующим деривативами и имеющим большой собственный капитал, понравится эта возможность маржирования портфеля.

FMR имеет программу фондового займа, от которой получает доход. Клиенты могут выбрать акции в своем портфеле, на которые они хотели бы получить кредит. Среди других приятных удобств — автоматическая чистка денежных средств (о которой говорилось выше) и реинвестирование дивидендов по всем акциям.

Скринеры, инструменты и обучение

Скринеры опционов и ETF превосходны. Для опционов LiveVol является вашим сканером. Есть встроенные сканеры и возможности настройки. Active Trader предоставляет инвесторам двадцать шесть предопределенных фильтров. Персонализация позволяет вам выбирать фильтры по двумстам различным критериям.

Образовательные инструменты Fidelity хорошо проработаны. Например, есть Mutual Fund Evaluator. MFE углубляется в характеристики каждого фонда, чтобы просветить инвестора. Есть также инструменты и калькуляторы, среди которых особенно выделяется инструмент гипотетической торговли. Этот гипотетический инструмент показывает влияние будущей покупки или продажи на ваш портфель.

Торговые идеи приходят из инструментов Strategy Pairing Tool и Strategy Evaluator. Трейдеры опционов могут оценивать и сравнивать различные стратегии. Список акций для покупки и удержания Argus позволяет трейдерам искать стратегии календарных спредов и покрытых коллов. Эти инструменты, а также живая лента новостей являются первоклассными.

Типы счетов Fidelity Investments

Когда речь заходит о FMR, необходимо знать о четырех типах счетов. Fidelity предлагает брокерский счет, счет для управления денежными средствами, брокерский счет и счет для управления денежными средствами, а также счет Fidelity для бизнеса.

Брокерский счет

Брокерский счет в Fidelity — это недорогой счет с полным набором услуг. С помощью этого счета вы можете торговать акциями, ETF, облигациями, взаимными фондами, опционами и многим другим. Вы можете получить доступ к инструментам и исследованиям (включая Active Trade Pro).

Управление денежными средствами

Если вам нужен счет со страховкой FDIC (брокерские счета не имеют такой страховки из-за рисков, присущих торговле), рассмотрите вариант счета для управления денежными средствами. По сути, это расчетный счет без банка, а комиссии за пользование банкоматами возмещаются независимо от того, в каком штате вы находитесь.

Брокерский счет и расчетно-кассовый счет

Этот тип счета сочетает в себе брокерский счет и счет управления денежными средствами. Это лучшее из двух миров. И снова депозиты подлежат страхованию FDIC, а комиссии за пользование банкоматами возмещаются. Этот счет хорош для тех, кто хочет переводить деньги с расчетно-кассового счета на свой брокерский счет.

Счет Fidelity для бизнеса

С помощью этого счета финансовое управление бизнесом сочетается с инвестированием. Счет Fidelity Account for Businesses позволяет управлять финансами предприятия с помощью взаимных фондов, управления денежными средствами и торговых функций.

Соответствие и регулирование Fidelity Investments

Деятельность Fidelity регулируется SEC, FINRA и, для некоторых счетов, SIPC. Регулирование SIPC защищает брокерские счета. Каждый клиент получает защиту в размере $500 000 ценными бумагами. Существует ограничение в $250 000 на требования по денежным средствам, которые ожидают реинвестирования. Обратите внимание, что SIPC не распространяется на вклады, сделанные в банках-программистах.

Сборы и комиссии

— Комиссия за ролловер: $25-$50

— Маржинальный процент: 4,0-8,325%

Ценообразование Fidelity Investments

Комиссии за сделки с опционами, акциями и ETF отсутствуют, минимальная сумма для открытия счета не требуется, хотя для начала торговли необходимо внести $10. Опционы стоят $0,65 за контракт, а облигации — $1 за облигацию. Торговля взаимными фондами Fidelity стоит $0, хотя взаимные фонды NTF, не входящие в Fidelity, стоят $49,95 при погашении, если они хранятся менее двух месяцев (60 дней). Транзакционные фонды, не являющиеся фондами Fidelity, стоят $49,95 за покупку.

Детали сервиса

— Поддерживаемые языки: Вьетнамский, турецкий, тайский, тагальский, испанский, сомали, русский, румынский, пенджаби, португальский, польский, непали, мандаринский, малайский, литовский, лаосский, корейский, кхмерский, каренский, японский, итальянский, хмонг, хинди, иврит, гаитянский креольский, греческий, немецкий, французский, фарси, кантонский, бирманский, бенгальский, армянский, арабский, ASL, албанский, английский.

— Часы работы с клиентами: 8:00AM-10:00PM (будние дни)

— Время ответа на электронную почту: В течение 48 часов

— Заказы по телефону: Нет

— Персональный менеджер по работе с клиентами: Да

Надежность и безопасность Fidelity Investments

Fidelity существует уже долгое время, и ее деятельность строго регулируется. С точки зрения надежности, страхование SIPC является хорошим предзнаменованием для клиентов. Active Trader Pro — одна из самых рейтинговых загружаемых платформ, поэтому сбои в работе не являются для FMR такой проблемой, как для некоторых других брокеров.

Пользовательский опыт Fidelity Investments

Обслуживание клиентов также было на высоте для Fidelity. Хотя компания не имеет аккредитации BBB, пользовательский опыт, особенно для активных и продвинутых трейдеров, соответствует тому, что вы ожидаете от качественной компании.

Заключительные мысли о Fidelity Investments

FMR — это первоклассный брокер. Его Active Trader Pro является одним из главных преимуществ. Хотя торговля фьючерсами не является идеальной, трейдеры ETF и опционов считают Fidelity превосходной. Технологии (особенно скринеры) также отличаются высоким качеством. В общем, не зря Fidelity постоянно входит в число лучших брокеров страны.

Часто задаваемые вопросы о Fidelity Investments

В: Какой номер телефона службы поддержки клиентов?

О: Чтобы связаться со службой поддержки клиентов FMR, наберите номер 1 (800) 343-3548.

В: Как долго хранятся депозиты?

О: Если ваш депозит получен до 16:00 (по восточному времени), зачисление средств на ваш счет произойдет в тот же день. Если нет, это займет один рабочий день.

В: Сколько времени занимает снятие средств?

О: Снятие средств занимает от одного до двух рабочих дней, хотя в зависимости от того, в каком банке вы работаете, доступность может быть более длительной.