Отмывание денег описывается как перевод незаконно полученных средств через законных людей или счета с целью сокрытия источника средств. Финансовые учреждения, такие как банки и другие организации, предоставляющие кредиты, используют системы противодействия отмыванию денег (AML) для его предотвращения путем выявления угроз отмывания денег и борьбы с ними.

Если вы хотите знать, как предотвратить отмывание денег в криптовалюте, то вы должны понимать силу интеллекта блокчейна в борьбе с отмыванием денег. В этой статье мы обсудим типологии отмывания денег в криптовалюте и примеры отмывания денег в криптовалюте на примере инцидента со взломом Coincheck и других.

Типологии отмывания криптовалютных денег

Те, кто изучает свои транзакции в блокчейне, ищут несколько вещей. Одной из типологий, на которую следует обратить внимание, является использование не соответствующих требованиям криптовалютных бирж. В этом случае преступная сторона часто пытается «очистить» незаконный источник финансирования, обменивая его на наличные или другие криптовалюты. Например, Payza, нерегулируемая биржа, отмыла 250 миллионов долларов через альткоины и биткоин, что было обнаружено Министерством юстиции США в 2018 году.

Перекрестная активность кошельков одного и того же клиента несколько раз также относится к типологии отмывания криптовалютных денег, которая помогает отмывать деньги через темную паутину или через оффшорные азартные игры. Однако это скорее подчеркивает подозрительное поведение, чем незаконную деятельность. Например, обычно покупатели оплачивают наркотики с помощью биткоина, который впоследствии поставщики обменивают на приватную монету. Грязные фиатные и незаконные криптоактивы также отмываются через криптобанкоматы. Криптовалюты, находящиеся в одном месте, перемещаются в другое с помощью этого средства. Хотя с помощью криптовалют улучшается финансовая доступность, это одновременно приветствует финансовую преступность, которую необходимо контролировать.

Пример отмывания денег с помощью криптовалют

26 января 2018 года с японской биржи Coincheck был получен незаконный доступ к криптовалюте NEM на сумму 58 миллиардов иен (530 миллионов долларов), а затем она была украдена. Это хакерское преступление было примечательно тем, что оно стало одним из крупнейших криптовалютных ограблений в истории. Кроме того, украденные NEM были проданы, а средства отмыты через криптовалютную биржу, что делает это преступление достойным прочтения примером отмывания криптовалютных денег в нерегулируемом децентрализованном мире.

Министерство юстиции США заявило, что 4 июля 2021 года Роджер Нильс-Йонас Карлссон, швед, был приговорен к 15 годам тюремного заключения за мошенничество с ценными бумагами. Он совершил преступления по отмыванию денег, связанные с инвестиционной аферой, в результате которой тысячи людей лишились более 16 миллионов долларов США. Как видно из значительного всплеска случаев отмывания денег через виртуальные валюты в последние годы, Silk Road, Liberty Reserve и Western Express International — это инциденты, которые сигнализируют о болезненном пробуждении.

Более того, ликвидация преступной сети, отмывавшей десятки миллионов евро украденных средств и рекламировавшей свои услуги на интернет-форумах, стала результатом сложного расследования, в котором приняли участие 20 стран. Впоследствии деньги были возвращены киберпреступникам, которые их отмыли. Другие случаи можно найти в обсуждениях отмывания криптовалют на Reddit.

Как предотвратить отмывание денег в криптовалюте?

Такие фирмы, как Chainalysis и Elliptic, пришли на помощь регуляторам, чтобы выявить и наказать отмывателей денег. Анализ блокчейна, который работает путем «соскабливания» общедоступных данных о транзакциях в распределенной бухгалтерской книге, может использоваться для выявления типологий отмывания денег, как описано выше. Кроме того, предприятия могут таким образом просматривать данные о транзакциях, чтобы понять, имело ли место какое-либо незаконное поведение.

Кроме того, они могут выявить «красные флажки», такие как несоответствующее требованиям поведение, например, плохой KYC или участие в «темной паутине». На основании таких сигналов преступники могут быть пойманы и наказаны регулирующими органами, чтобы защитить доверие граждан как к закону, так и к цифровым активам. Кроме того, программное обеспечение для анализа блокчейна включает инструменты визуализации для исследования криптоопасностей и анализа адресов блокчейна с помощью графов транзакций для выявления взаимосвязи между двумя или более транзакциями. Для присвоения оценки риска каждой транзакции блокчейна разрабатываются модели риска, которые обучаются методам машинного обучения, таким как кластеризация. Наконец, модели риска строятся с использованием различных характеристик, таких как сумма транзакции, назначение и источник средств, история движения денег, для расследования и предотвращения случаев отмывания денег.

Заключительные мысли

Незаконное применение криптовалюты уже не ограничивается киберпреступностью, а все больше охватывает все виды преступлений, требующих передачи денежной стоимости. Однако оценить размер и масштабы незаконного использования криптовалют в преступных операциях довольно сложно. Кроме того, из-за растущих возможностей передачи стоимости преступники и их сети, вовлеченные в организованную преступность, продолжают в значительной степени полагаться на традиционные фиатные деньги и транзакции. Однако аналитика блокчейн может помочь предотвратить отмывание денег, выявляя типологии отмывания криптовалютных денег в режиме реального времени.