Крипто-кредитор выдал неликвидированный счет неназванному киту при условии, что счет никогда не станет отрицательным, но этот план дал сбой.

Криптоинвестиционная платформа CoinFLEX намерена устранить дефицит ликвидности и возобновить вывод средств пользователей путем продажи безнадежных долгов через новое предложение токенов на сумму 47 миллионов долларов.

Новый токен известен как Recovery Value USD (rvUSD) и будет стоить $1 за штуку. Он призван помочь CoinFLEX возместить убытки в размере $47 млн, понесенные счетом, которому позволили достичь отрицательного капитала, не ликвидировав его. Они будут выпущены с 28 июня по 1 июля, и компания заявила, что надеется возобновить снятие средств к 30 июня.

Хотя личность человека, чей счет стал отрицательным, до сих пор неизвестна, генеральный директор CoinFLEX Марк Лэмб в своем заявлении от 27 июня утверждал, что этот человек «является высокоинтеллектуальной личностью со значительными средствами». Известно лишь то, что в сообщении в блоге от 23 июня Лэмб возложил вину за прекращение снятия средств на плохие долги этого человека.

В обычных обстоятельствах крипто-кредитор ликвидирует счета до того, как они достигнут нулевого капитала. Однако Лэмб объяснил, что в данном случае CoinFLEX открыл единственный в своем роде «регрессный счет без ликвидации», в рамках которого он согласился не ликвидировать счет, а заемщик согласился поддерживать его с большим количеством капитала.

Все пошло не по плану: счет стал отрицательным, что, как утверждается, вызвало дефицит ликвидности в фирме. Лэмб добавил, что этот счет был единственным на CoinFLEX с отрицательным капиталом.

rvUSD будут выпущены для «Искушенных инвесторов», не являющихся резидентами США, при минимальной подписке в размере $100 000 на одного инвестора. Инвестиции предоставляются с 20% годовой процентной ставкой, выплачиваемой в rvUSD.

Сложным инвестором считается тот, кто имеет годовой доход не менее $200,000, общую чистую стоимость не менее $1 млн. и выполнил процедуру Know Your Customer (KYC) на CoinFLEX.

Чтобы предотвратить повторение подобного, Ламб заявил, что больше не будет выдавать счета такого типа. Его фирма также расширит свою прозрачность, обнародовав условную стоимость фьючерсных позиций каждого счета в долларах США с помощью внешней аудиторской компании.

В интервью на Bloomberg Technology с ведущей Эмили Чанг 27 июня Ламб выразил запоздалую потребность своей компании в большей прозрачности. Он считает, что его компания должна подражать прозрачности, которую демонстрируют крупные компании децентрализованных финансов (DeFi). Он сказал: «Мы должны сделать по крайней мере не хуже, а то и намного лучше, чем DeFi в отношении прозрачности».

«Это наносит ущерб конфиденциальности, но мы думаем, что трейдеры сочтут это оправданным для дополнительного комфорта, который они получат от знания риска и кредитного плеча, заложенного в системе».

CoinFLEX — лишь последняя в растущем списке централизованных финансовых институтов и инвестиционных компаний в криптовалюте, которые подверглись публичной критике за потенциальную несостоятельность. Наиболее заметными среди этой осажденной группы являются Three Arrows Capital, возглавляемая Су Жу и Кайлом Дэвисом, платформа крипто-кредитования Celsius, возглавляемая Алексом Машинским, и крипто-кредитор BlockFi, возглавляемый Заком Принсом.

Родной токен CoinFLEX, FLEX Coin (FLEX), за последние четыре дня подешевел на 77% до $0,99 на момент написания статьи, по данным CoinGecko.